Старая версия документации

Уровень Риска ЦБ РФ (cbr-rating)

Уровень Риска ЦБ РФ.

METHOD_NAME = cbr-rating

URL метода cbr-rating имеет вид:
(описание выделенных параметров смотрите в разделе Описание версии) 

https://zachestnyibiznesapi.ru/paid/data/cbr-rating?PARAMETERS&api_key=YOUR_API_KEY&_format=FORMAT_NAME

Тестовый запрос:

https://zachestnyibiznesapi.ru/paid/data/test-cbr-rating?id=1177746393351

PARAMETERS:
(параметры метода)

Параметры

наименование описание требование
api_key api ключ приложения обязательно
id id документа, предварительно можно получить из результатов метода search. По факту id должен быть ОГРН, ИНН, ОГРНИП или ИННФЛ обязательно

Пример:

Запрос:

https://zachestnyibiznesapi.ru/paid/data/cbr-rating?id=1177746393351&api_key=YOUR_API_KEY
Метод имеет возможность поиска по ОГРН или ИНН. При поиске по ИНН, тело ответа меняется, приобретая дополнительный уровень вложенности. Внутри массива "body" создаются вложенные массивы с автоинкремированным индексом(0, 1, и т.д.), внутри которых находятся данные компаний соответствующих запросу.

Ответ:

JSON
{
    "status": "200",
    "message": "Запрос выполнен успешно",
    "body": {
        "facts": {
            "warning": [
                {
                    "name": "Расположении по адресу юридического лица других юридических лиц",
                    "desc": "",
                    "value": "Найдено 239 организаций"
                },
                {
                    "name": "Налоговая нагрузка",
                    "desc": "",
                    "value": "4"
                }
            ]
        },
        "history": [
            {
                "date": "18.03.2026",
                "level": "warning",
                "violation": [
                    {
                        "id": "RV-C2B9C72D",
                        "desc": "ПТОВР обналичивание. Схема ЮЛ-ИП"
                    },
                    {
                        "id": "RV-D79FC113",
                        "desc": "ПТОВР покупка наличной выручки. Корпоративные карты"
                    },
                    {
                        "id": "RV-698CCAF8",
                        "desc": "Подозрительные операции, за исключением операций из иных разделов настоящего перечня. Сомнительные транзитные операции"
                    }
                ]
            },
            {
                "date": "28.10.2025",
                "level": "success"
            },
            {
                "date": "03.09.2025",
                "level": "warning",
                "violation": []
            },
            {
                "date": "29.07.2025",
                "level": "success"
            },
            {
                "date": "07.07.2025",
                "level": "warning",
                "violation": []
            },
            {
                "date": "15.04.2024",
                "level": "success"
            },
            {
                "date": "01.12.2023",
                "level": "warning",
                "violation": []
            }
        ],
        "level": "warning",
        "date": "18.03.2026",
        "violation": [
            {
                "id": "RV-C2B9C72D",
                "desc": "ПТОВР обналичивание. Схема ЮЛ-ИП"
            },
            {
                "id": "RV-D79FC113",
                "desc": "ПТОВР покупка наличной выручки. Корпоративные карты"
            },
            {
                "id": "RV-698CCAF8",
                "desc": "Подозрительные операции, за исключением операций из иных разделов настоящего перечня. Сомнительные транзитные операции"
            }
        ],
        "company": {
            "name": "ООО \"ЗТ КОНСТРАКШН\"",
            "status": "Действующее",
            "inn": "7734446962",
            "ogrn": "1217700489258",
            "dateReg": "2021-10-14"
        }
    }
}
XML

Модель данных метода cbr-rating:

наименование поля описание
facts Критерии, которые могут оказать влияние на отнесение к группе риска
history Исторические данные
level success - Низкий риск. warning - Средний риск. danger - Высокий риск.
company success - Низкий риск. warning - Средний риск. danger - Высокий риск.
  • name
 Наименование организации
  • status
 Статус организации. Возможные значения: Действующее, В стадии ликвидации, В стадии реорганизации, Ликвидировано, В стадии банкротства, Регистрация признана ошибочной, Регистрация признана недействительной, Возбуждено дело о банкротстве, Неизвестно.
  • inn
 ИНН организации
  • ogrn
 ОГРН организации
  • dateReg
 Дата регистрации организации
violation Выявленные ЦБ незаконные операции (нарушения)
  • id
 Код нарушения
  • desc
 Описание нарушения

Коды и описание нарушений:

Код Описание
RV-08E1A96B Подозрительные операции, направленные на получение наличных денежных средств (прямое обналичивание)
RV-DEE4DEEE Подозрительные операции, направленные на получение наличных денежных средств (прямое обналичивание). Снятие через кассу кредитной организации
RV-795DB76B Подозрительные операции, направленные на получение наличных денежных средств (прямое обналичивание). Корпоративные карты
RV-0248D2AA Подозрительные операции, направленные на получение наличных денежных средств (прямое обналичивание). Иные основания
RV-C4D9EE64 Подозрительные операции, направленные на вывод денежных средств за рубеж
RV-57496764 Подозрительные операции, направленные на вывод денежных средств за рубеж. Расчеты за товары
RV-C6CAD5B7 Подозрительные операции, направленные на вывод денежных средств за рубеж. Расчеты за работы, услуги
RV-6BD60DE0 Подозрительные операции, направленные на вывод денежных средств за рубеж. Расчеты за ценные бумаги, векселя резидентов, не являющихся профессиональными участниками рынка ценных бума (ПУРЦБ)
RV-1BCD7EBE Подозрительные операции, направленные на вывод денежных средств за рубеж. Расчеты за недвижимое имущество
RV-52B5B090 Подозрительные операции, направленные на вывод денежных средств за рубеж. ПУРЦБ
RV-4EB13E2B Подозрительные операции, направленные на вывод денежных средств за рубеж. Судебные решения
RV-8A363144 Подозрительные операции, направленные на вывод денежных средств за рубеж. Корпоративные карты
RV-C5278EA6 Подозрительные операции, направленные на вывод денежных средств за рубеж. Без постановки внешнеторгового контракта (договора) на учет в уполномоченном банке в соответствии с требованием нормативных актов Банка России
RV-405F44E6 Подозрительные операции, направленные на вывод денежных средств за рубеж. Иные основания
RV-31D5E6DE Подозрительные транзитные операции высокого риска (ПТОВР), направленные на получение наличных денежных средств (обналичивание)
RV-C684F59A ПТОВР обналичивание. Схема ЮЛ-ФЛ
RV-C2B9C72D ПТОВР обналичивание. Схема ЮЛ-ИП
RV-35A10D12 ПТОВР обналичивание. Вексельные схемы
RV-EFB48858 ПТОВР обналичивание. ПУРЦБ
RV-50AF51DD ПТОВР обналичивание. Исполнительные документы
RV-F333EA16 ПТОВР обналичивание. Корпоративные карты
RV-6E2D6978 ПТОВР обналичивание. Схема ЮЛ-Финансовый посредник-ФЛ (вывод средств на ФЛ через инфраструктуры финансовых сервисов/посредников)
RV-9A899B9F ПТОВР обналичивание. Иные основания
RV-9A31896E Подозрительные транзитные операции высокого риска (ПТОВР), направленные на вывод денежных средств за рубеж
RV-A1696FB8 ПТОВР вывод денежных средств за рубеж
RV-20181AB5 Подозрительные транзитные операции высокого риска (ПТОВР) в схемах по продаже наличной или экспортной выручки
RV-7B01A103 ПТОВР покупка наличной выручки. ТРП
RV-BD8E2D0F ПТОВР покупка наличной выручки. Платежные агенты
RV-D79FC113 ПТОВР покупка наличной выручки. Корпоративные карты
RV-84E559E6 ПТОВР продажа наличной выручки
RV-D12C52F4 ПТОВР покупка экспортной выручки
RV-7175D629 ПТОВР продажа экспортной выручки
RV-6C1FCD82 ПТОВР покупка наличной выручки. Иные основания
RV-6E1C96A0 Подозрительные операции, направленные на вывод денежных средств в теневой оборот (миксующие клиенты)
RV-34F75D4A Подозрительные операции, направленные на вывод денежных средств в теневой оборот (миксующие клиенты). Подрядчик >50%
RV-16A5889C Подозрительные операции, направленные на вывод денежных средств в теневой оборот (миксующие клиенты). Подрядчик >30% <=50%
RV-DBB2C1FA Подозрительные операции, направленные на вывод денежных средств в теневой оборот (миксующие клиенты). Подрядчик <=30%
RV-1AC0FBEC Подозрительные транзитные операции высокого риска (ПТОВР), связанные с оптимизацией налогообложения
RV-36A3147C ПТОВР оптимизация налогообложения. Драгоценные металлы
RV-28DAD4FE ПТОВР оптимизация налогообложения. Металлолом
RV-5530FF32 ПТОВР оптимизация налогообложения. Импорт товаров/услуг
RV-0700AB53 ПТОВР оптимизация налогообложения. Иные основания
RV-0C548741 Подозрительные операции, за исключением операций из иных разделов настоящего перечня
RV-698CCAF8 Подозрительные операции, за исключением операций из иных разделов настоящего перечня. Сомнительные транзитные операции
RV-8AC469BF Подозрительные операции, за исключением операций из иных разделов настоящего перечня. Вывод денежных средств в теневой оборот
RV-E8655878 Подозрительные операции, за исключением операций из иных разделов настоящего перечня. Иные основания
RV-50256EF3 Подозрительные операции по счетам индивидуальных предпринимателей
RV-B8896180 Подозрительные операции по счетам ИП. ПТОВР обналичивание. Схема ЮЛ-ИП-ФЛ
RV-178BACD8 Подозрительные операции по счетам ИП. ПТОВР обналичивание. Схема ИП-Финансовый посредник-ФЛ (вывод средств на ФЛ через инфраструктуры финансовых сервисов/посредников)
RV-3C2939F3 Подозрительные операции по счетам ИП. Иные основания
RV-21E5AEAA Иные признаки высокого риска
RV-F15E689D Иные признаки высокого риска. Высокий риск вовлечения клиентов в проведение подозрительных операций
RV-053A3A63 Иные признаки высокого риска. Признаки незаконного привлечения инвестиций на финансовом рынке
RV-423700B0 Иные признаки высокого риска. Признаки нелегального кредитора
RV-EBCAF1A2 Иные признаки высокого риска. Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг
RV-1ED5D895 Иные признаки высокого риска. Признаки "финансовой пирамиды"
RV-8BDE1DFC Иные признаки высокого риска. Признаки нелегальной деятельности на страховом рынке
RV-760632F5 Иные признаки высокого риска. Признаки нелегальной деятельности оператора инвестиционной платформы
RV-21E9C06D Иные признаки высокого риска. Расчеты участников теневого бизнеса с физическими лицами
RV-56FBE440 Иные признаки высокого риска. Вовлечение в нецелевое использование средств материнского (семейного) капитала
RV-5B886772 Иные признаки высокого риска. Иные признаки